“代购”黄金赚佣金？真刑！

（原标题：“代购”黄金赚佣金？真刑！）

代购，释义为代理购买。通俗意思就是找人帮忙购买你需要的商品，原因可以是你在当地买不到这件商品，可以是当地这件商品的价格比其他地区的贵，也可以是为了节省个人时间成本，请人帮忙买好送货上门。原本小众的一个领域，正在被不法分子盯上。随着电信网络诈骗打击力度的不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，他们开始通过烟酒、黄金等变现的方式，利用流动的市场将非法来源的“黑钱”“洗白”。诈骗分子会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品，以此转移涉诈资金。帮犯罪分子代买黄金的行为，其实很容易被警方发现。这些代买人员虽然没有直接实施诈骗，但也是诈骗链条中重要环节的参与者，最终都付出了代价。

想当“黄金矿工”？真刑！

2023年初，无业的李某在社交软件上结识了一个名为孙某的网友。孙某每天找李某聊天，逐渐赢得了她的信任。不久后的一天，孙某神秘地向李某透露了看似诱人的赚钱机会，他说自己需要购买大量黄金，但国家对于每人可购买的黄金数量是有“限额”的，希望李某帮他代为购买。作为回报，他将支付上千元好处费。李某虽然对孙某的说法有些疑惑，但在利益的诱惑下，选择了睁一只眼闭一只眼。随后，孙某加了李某的微信，并把她拉入了一个名为“黄金矿工”的微信群，还将一张银行卡邮寄给她。他特别嘱咐李某，银行卡里没有余额，要等到2023年3月底才会有资金打入，让李某等他通知。此后在“黄金矿工”微信群当中，孙某和其他群成员经常会聊一些“钓鱼”“上钩”等暗语，并相互交流一些话术，李某隐约猜到他们可能在进行电信诈骗。但李某觉得，她帮人买黄金的做法并不违法，并心存侥幸。当年3月28日下午，孙某通过微信告知李某，银行卡里打入了90余万元，让她赶紧去买黄金。接到通知之后，李某立即打车赶往商场，并按照孙某“把卡里的钱都花光”的叮嘱，购买了90余万元的黄金首饰和金条。此后她按照孙某的要求，在附近公园内将金条交给了孙某的同伙梁爽，对方给了她3000元现金作为好处费。那么，李某用于购买黄金的90余万元，究竟从何而来呢？反洗钱网注意到，其实，李某此前的怀疑是对的，这笔钱是孙某等人的诈骗所得。就在28日上午，受害人何与由于轻信“办理贷款业务”的陌生人来电，被骗7万元；同一时间，受害人章龄由于轻信“网购退费”陷阱，被骗80余万元。这些钱全部流入了孙某给李某的那张银行卡当中，被李某用来买黄金。章龄发现被骗后报警，公安机关依据资金流“顺藤摸瓜”，将李某、孙某等人抓获。北京西城区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对李某提起公诉。孙某等人由于涉及多个电信诈骗案，另案处理。

黄金的“搬运工”？洗钱的“帮凶”！

近日，陕西省榆林市靖边县公安局刑侦大队破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案，抓获犯罪嫌疑人一名，成功阻断一条代购黄金为电信网络诈骗犯罪团伙洗钱通道，扣押涉案黄金70克，冻结涉案资金2.5万余元，为群众挽损7万余元。今年5月份，赋闲在家的周某为了赚快钱，在网上寻找生财之道，看到一则只需帮人代购黄金即可赚取佣金的广告，随即与对方取得联系。双方达成约定，周某在完成代购业务后，即可获得酬劳。随后，周某将其妻子朱某名下的两张银行卡账号提供给对方。5月11日，对方将7万余元转入周某指定的银行账号，明知银行卡内资金来路不正，抱有侥幸心理的周某还是将卡内的4.7万元取现，前往某黄金店购买黄金70克，于5月12日将黄金通过快递方式邮寄给对方，并从中抽取佣金。与此同时，靖边县公安局刑侦大队在工作中获得重要线索，有人通过银行卡帮助电信网络诈骗团伙转移涉案资金。反洗钱网获悉，获此线索后，办案民警立即对该线索进行核查，发现在5月11日16时许，有人在靖边县某银行取现涉案资金4.7万余元，办案民警利用快速止付机制成功冻结涉案资金2.5万余元。后经深入摸排，很快确定周某有重大嫌疑。5月14日，民警在靖边县河东三岔路口附近成功将犯罪嫌疑人周某抓获。周某到案后，办案民警及时开展快递拦截工作，成功追回涉案黄金70克。目前，犯罪嫌疑人周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

洗钱是严重的金融犯罪手段之一，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子把“洗钱”的主意打到了贵重金属、大宗物品等商品交易上。小源提醒广大贵重金属、大宗物品经营者，遇到顾客购买大量贵重商品时，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，谨慎提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。还需提醒的是，要警惕一些“轻松赚大钱”的话术，提高对电信网络诈骗犯罪行为的识别和防范能力，不要随意泄露银行卡、微信号、支付宝账户等个人信息，不参与陌生人的资金往来。对于一切资金来源不明、情况可疑的代买黄金、珠宝等请求，即使对方给予高额报酬，也要坚决拒绝，以免成为犯罪分子洗钱的帮凶。

来源：反洗钱网