西安银行(600928) 申购代码730928 申购日期2.19

（原标题：西安银行(600928) 申购代码730928 申购日期2.19）

发行概览：本次发行的募集资金将在扣除发行费用后全部用于补充本行资本金，提高本行资本充足率，以增强本行抵御风险能力和盈利能力，带动本行各项业务持续健康发展，拟补充资本金的金额为200428.50万元。

基本面介绍：本行的前身为西安城市合作银行，1997年经人民银行《关于西安城市合作银行开业的批复》（银复[1997]169号）批准，在41家城市信用合作社和西安市城市信用合作社联合社的基础上，由西安市财政局、西安市飞天科工贸总公司等9家企业以及西安市原41家城市信用合作社和西安市城市信用合作社联合社的股东共同发起设立，成立之初注册资本为413303700元。

核心竞争力：陕西西安是丝绸之路经济带的交通枢纽、商贸物流枢纽和金融信息中心、文化旅游中心、科技教育中心、先进制造业中心及现代农业中心。作为扎根于陕西西安的城市商业银行，本行的基础客户、网点渠道等重要资源主要聚集在西安及周边地区。本行将充分发挥区位优势，积极促进各项业务快速健康发展。

本行在陕西省内积累了政府、企业及个人等众多客户资源,同时，本行在陕西省内培育了一定数量的优质企业客户，为未来发展奠定了坚实基础。本行不断优化客户结构，与陕西省内众多大型集团、行业龙头企业、金融机构建立了全面深入的合作关系。截至2018年6月30日，本行拥有对公存款客户（不含同业）约10.5万户，对公贷款客户1290户。其中，在本行存款余额超过5000万元的对公存款客户324家，合计金额763.27亿元；存款余额超过1亿元的对公存款客户185家，合计金额669.97亿元。

本行已建成覆盖全市并辐射省内的经营网络，分支机构数量在陕西省内商业银行中位居前列。截至2018年6月30日，本行下辖包括总行营业部、8家分行、10家区域支行和12家直属支行等在内的共176个营业网点，控股2家村镇银行，并参股比亚迪汽车金融有限公司，营业网点及布局广泛且合理，在西安地区具有显著优势。未来，本行将在陕西省内其他地区继续合理增设机构并优化布局，逐步提升金融服务能力和市场影响力。

募投项目匹配性：募集资金到位后，本行总股本及净资产规模将有所增加，随着本行资本的充实，本行的资产规模、营业收入、利润总额等指标将获得增长，盈利能力得到进一步提升，对本行加快业务发展，执行转型战略产生重大积极作用。

风险因素：与贷款业务相关的风险、与债券投资业务相关的风险。